Finlume
お金に関する、より賢い意思決定 — 根拠にもとづく実用的な金融ガイド。
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年代別インフレ率データ：2010年代の「低インフレ」が歴史的例外だった理由
1920年代から現在までの米国CPIインフレ率を10年ごとに分析。2010年代の超低インフレが歴史的な例外だった根拠、1%の差が50%対16%の購買力格差を生む複利効果、そして長期平均3%が示す現金保有のリスクを丁寧に解説します。
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暴落後の株式市場は何年で回復するか — S&P 500 主要6事例の歴史データ
1929年の大恐慌から2022年の利上げ相場まで、S&P 500の主要な暴落6事例における価格指数ベースの回復期間をまとめました。損失の非対称性の数学（−50.8%下落なら回復に+103%必要）、2020年がなぜ181日で戻ったのか、そして長期投資家が学べることをデータで解説します。
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老後の安全な取り崩し率：4%ルールの根拠と、なぜ5%で失敗リスクが急増するのか
なぜ4%であって5%ではないのか。トリニティ・スタディのデータは両者の間に27ポイントの成功率の崖があることを示します。ベンゲン氏のSAFEMAX4.15%、最悪のケース1968年、モーニングスターの2024年予測3.7%まで解説します。
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19%の年代もあればマイナスも。S&P500「平均10%」の落とし穴
S&P500の『年率10%』は9つの10年間の平均に過ぎず、実際に10%に近い年代はほとんどありません。1950年代の19.3%から2000年代の-0.9%まで、データで検証します。